中新網(wǎng)10月13日電 國務(wù)院辦公廳日前印發(fā)了《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》(以下簡稱《實(shí)施方案》)。針對通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)的,《實(shí)施方案》明確,未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn),不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。
《實(shí)施方案》要求,互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應(yīng)業(yè)務(wù),開展業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)。互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競爭,行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式”監(jiān)管方法,根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)認(rèn)定業(yè)務(wù)屬性。
《實(shí)施方案》明確,未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn),不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。采取“穿透式”監(jiān)管方法,根據(jù)業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性執(zhí)行相應(yīng)的監(jiān)管規(guī)定。銷售金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度標(biāo)準(zhǔn),披露信息和提示風(fēng)險(xiǎn),不得將產(chǎn)品銷售給與風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的客戶。
《實(shí)施方案》指出,金融機(jī)構(gòu)不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、規(guī)避監(jiān)管要求。應(yīng)綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息,采取“穿透式”監(jiān)管方法,透過表面判定業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性、監(jiān)管職責(zé)和應(yīng)遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。
《實(shí)施方案》強(qiáng)調(diào),同一集團(tuán)內(nèi)取得多項(xiàng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的,不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則,要求集團(tuán)建立“防火墻”制度,遵循關(guān)聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定,切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅尽?/p>