商洛日?qǐng)?bào)訊(何劍波 楊鋒軍)近日，農(nóng)行商洛分行結(jié)合“金融知識(shí)普及月”活動(dòng)，積極開展反洗錢宣傳活動(dòng)，普及反洗錢知識(shí)，提升社會(huì)公眾的反洗錢意識(shí)和預(yù)防洗錢活動(dòng)的能力，有效預(yù)防和遏制洗錢犯罪。

　　加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，構(gòu)建高效組織體系。農(nóng)行商洛分行高度重視反洗錢工作，成立了主管行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，各部室負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了反洗錢工作管理、考核辦法和操作規(guī)程，按規(guī)定設(shè)置反洗錢崗位并指定專人負(fù)責(zé)反洗錢業(yè)務(wù)管理工作，落實(shí)了各部門、各條線的反洗錢職責(zé)，轄內(nèi)機(jī)構(gòu)均配備了專(兼)職反洗錢工作人員，建立了系統(tǒng)監(jiān)測(cè)和人工識(shí)別相結(jié)合的可疑預(yù)警機(jī)制，全行形成了立體式的洗錢案件防控網(wǎng)絡(luò)。

　　制定方案，扎實(shí)部署宣傳活動(dòng)。農(nóng)行商洛分行始終把普及反洗錢知識(shí)作為履行社會(huì)責(zé)任和有效開展反洗錢工作的有力推手，抓好反洗錢知識(shí)柜面常態(tài)宣傳的同時(shí)，不定期組織集中宣傳活動(dòng)，將反洗錢宣傳與產(chǎn)品宣傳同步推進(jìn)。本次宣傳活動(dòng)，以“警惕洗錢陷阱、增強(qiáng)反洗錢意識(shí)”為主題，以《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等相關(guān)法規(guī)、洗錢犯罪對(duì)社會(huì)的危害及開展反洗錢工作的意義、典型網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱及如何識(shí)別等內(nèi)容為主題，制定下發(fā)了宣傳活動(dòng)方案，明確了宣傳活動(dòng)的形式、步驟和要求，確保了活動(dòng)的有效開展。

　　強(qiáng)化培訓(xùn)，提升員工履職能力。加大反洗錢知識(shí)培訓(xùn)力度，組織廣大員工和反洗錢工作人員認(rèn)真學(xué)習(xí)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢法律法規(guī)，培育提升員工的反洗錢意識(shí)，引導(dǎo)廣大員工特別是一線操作人員將落實(shí)反洗錢各項(xiàng)制度融入業(yè)務(wù)操作全過(guò)程。以大額交易和可疑交易報(bào)告、客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存、數(shù)據(jù)補(bǔ)正等內(nèi)容為重點(diǎn)，現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)各支行反洗錢工作人員操作反洗錢管理系統(tǒng)。通過(guò)培訓(xùn)，使從業(yè)人員加深對(duì)洗錢犯罪危害性的認(rèn)識(shí)，提高員工對(duì)反洗錢工作內(nèi)容的熟悉掌握和反洗錢工作執(zhí)行力。

　　創(chuàng)新載體，營(yíng)造反洗錢工作良好氛圍。利用分行經(jīng)營(yíng)管理網(wǎng)站平臺(tái)，及時(shí)發(fā)布反洗錢法律法規(guī)、操作規(guī)程及全行反洗錢工作動(dòng)態(tài)、典型案例；組織業(yè)務(wù)骨干深入廠礦企業(yè)、居民小區(qū)、校園宣傳講解反洗錢知識(shí)；利用農(nóng)村集市日，組織營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)上街設(shè)點(diǎn)開展反洗錢知識(shí)宣傳。

　　加強(qiáng)監(jiān)測(cè)，認(rèn)真落實(shí)反洗錢規(guī)章制度。堅(jiān)持宣傳和監(jiān)測(cè)兩手抓，認(rèn)真執(zhí)行反洗錢各項(xiàng)規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別以及大額交易和可疑交易報(bào)告制度，積極開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)排查工作，及時(shí)報(bào)送反洗錢分析報(bào)告和監(jiān)測(cè)資料，不斷提高反洗錢工作質(zhì)量，有效預(yù)防和遏制洗錢犯罪。