農歷新年剛過，新一輪的外匯指定銀行外匯資金情況專項檢查就已全面展開。記者日前獲悉，為加強“熱錢”監管，國家外匯管理局近期已就外匯指定銀行外匯資金情況專項檢查下發總體方案和要求。截至目前，各家銀行基本都已進入自查階段，自查時間范圍為去年1月1日至12月31日。
據了解，銀行外匯資金來源與運用、外債管理、遠期結售匯和離岸金融業務均在此次專項檢查之列。根據以往經驗，這些項目往往是“熱錢”隱身進入的重要渠道。
其中，外匯資金來源與運用檢查又涵蓋了銀行外匯存款情況；銀行境外拆入、境外籌資、境外同業或境外聯行存放、境外同業拆入及其他境外負債的變動情況；銀行外匯貸款情況；銀行有價證券及投資情況、境外拆放存放同業、境外聯行賬戶及其他境外資產的變動情況；銀行辦理自身結售匯業務情況；銀行結售匯綜合頭寸變動情況；銀行開展外匯表外業務情況；銀行外匯業務經營過程中涉及外匯流入與結匯的過渡性科目的使用情況等等。
今年兩會期間，央行副行長、外匯局局長易綱在記者會上表示，根據長期的觀測，我國跨境資金的流動大部分是合法合規的。當然，也不排除部分“熱錢”混入。并且“熱錢”在很多情況下往往是披著合法的外衣，比如通過經常項目、FDI、個人等渠道流進來的。