鑒于郭東目前的金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)主要是儲蓄存款，投資理財方式太單一，同時由于郭東工作比較繁忙，平時無暇打理資產(chǎn)。因此在確保資產(chǎn)安全的情況下，理財師建議其可投資該市新區(qū)CBD黃金地段的門面房，約需100萬元左右的資金，屆時可以出租獲得穩(wěn)定回報。郭東計劃到中歐國際商學(xué)院進(jìn)修，所需學(xué)費(fèi)約20萬左右，出租門面房頭兩年的租金可以用于支付該筆費(fèi)用。
在人民幣升值和資本市場制度創(chuàng)新的背景下，中國股市仍處在上升周期，因此郭東在咨詢理財師后，打算將剩余的100萬儲蓄存款按照4：6的比例投資債券型基金和股票型基金，意向鎖定上投摩根和景順長城基金公司的基金產(chǎn)品，借助專家理財?shù)男问绞⌒氖×Λ@得穩(wěn)定的回報，分享中國經(jīng)濟(jì)的成長。
此外，郭東家庭月收入較高，除家人生活費(fèi)和旅游費(fèi)外，每月還有節(jié)余，理財師建議可以采取定期定額的基金投資方式（分紅方式設(shè)置為分紅再投資），每月購買約10000元的股票型基金，這種平均成本法投資是非常省心的一種投資方式，可最大限度地減小風(fēng)險的波動性。郭東打算通過這種定期定額投資為女兒6年后上大學(xué)和大學(xué)后出國留學(xué)做好教育基金的儲備。
理財師提示：
郭東從事律師職業(yè)，具有中等風(fēng)險承受能力和中等風(fēng)險投資偏好，所以在資產(chǎn)配置方面可以采取穩(wěn)健偏保守的投資策略。理財規(guī)劃主要從家庭保障規(guī)劃、家庭投資規(guī)劃、子女教育規(guī)劃等方面進(jìn)行規(guī)劃，從而保證郭東一家現(xiàn)在及將來退休后享受自由自在的生活。
家庭理財規(guī)劃方案會隨家庭狀況、理財工具和市場變化而變化，建議郭東每年定期與理財規(guī)劃師聯(lián)系，根據(jù)實(shí)際情況對其進(jìn)行調(diào)整。