一是涉案地域范圍廣、金額大、情況復雜。從我們研究掌握的很多案例看，范圍小的涉及幾個省市，多的涉及二三十個省市；涉案金額大多在千萬元以上，有的達到數(shù)億元；牽涉到投資者少則上百人，多則數(shù)千人。
二是資產易被轉移、證據(jù)易被銷毀、人員易潛逃。這些從事非法集資活動的人都是早有預謀，精心策劃，有的還有很高的反偵察手段，當公安機關收集到一定證據(jù)，決定實施抓捕時，經常出現(xiàn)人去樓空，證據(jù)被銷毀，贓款不知去向。
三是花樣不斷翻新，隱蔽性強、欺騙性大。與其他領域先后出現(xiàn)的各種欺詐活動相比，有的非法集資案件是利用股票發(fā)行或轉讓的形式進行欺詐活動，本質仍是非法集資，但方式方法更隱蔽，迷惑性更強，不僅老百姓很難識別，有時甚至需要監(jiān)管部門花很大力氣來進行認定。
在采訪中，西安市金融辦工作人員通過本報向廣大市民提醒：如今我們身邊的非法集資行為并不少見，請大家提高警惕，不要被高利息誘惑。參與非法集資，損失只能由自己承擔。
金融秩序需共同維護
近年來，隨著公安機關打擊非法集資類案件力度的不斷加大，人民群眾的防范意識也有了一定增強，但與此同時，非法集資活動的方法和形式也在不斷更新和變化著。如今在西安市遍地開花的各類擔保公司，也普遍存在著經營不規(guī)范的情況。西安市金融辦工作人員介紹說，“雖然國家明令禁止擔保公司從事吸收存款、發(fā)放貸款等活動，但如今市面上部分公司虛報注冊資本，故意曲解融資性擔保的含義，以高額投資回報作為誘餌，通過虛構借款人簽訂擔保借款合同，非法募集資金的行為，也相當普遍。”根據(jù)現(xiàn)行法律及相關政策，無論普通擔保公司和融資性擔保公司，都不能借用合法經營的形式，以高利息、高回報為誘餌，面向社會公眾吸收社會資金，更不能吸收存款、發(fā)放貸款。擔保公司或投資公司凡有此類行為，均屬違法違規(guī)。
因此，西安市金融辦鄭重提醒：市民百姓參與違規(guī)的理財業(yè)務，不但涉嫌違法違規(guī)，而且一旦出現(xiàn)風險，損失將由自己承擔。（三秦都市報）