金融是國民經(jīng)濟的血脈。當前，在“雙碳”背景下，金融租賃公司如何發(fā)揮“融資+融物”優(yōu)勢，做好綠色金融大文章，助力經(jīng)濟社會綠色低碳發(fā)展？
“近年來，我們加強綠色金融頂層設計，圍繞加強體系建設、聚焦戰(zhàn)略領域，創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展等方面，將更多金融資源配置至綠色低碳領域，打造綠色租賃模式，支持經(jīng)濟社會高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展。”交通銀行首席專家，交銀金融租賃有限責任公司（以下簡稱交銀金租）黨委書記、董事長徐斌日前在接受采訪時說。
推動航運業(yè)逐“綠”前行
金融監(jiān)管總局此前發(fā)布的《關于銀行業(yè)保險業(yè)做好金融“五篇大文章”的指導意見》明確，支持金融租賃公司助力制造業(yè)企業(yè)擴大銷售、盤活設備資產(chǎn)，發(fā)展新能源船舶、新能源汽車等綠色租賃。
業(yè)內(nèi)人士認為，航運所需設備資金需求大、投資回收期長，與金融租賃“融物+融資”特性、還款節(jié)奏靈活及租賃期限長等特點相匹配。租賃物風險緩釋功能也是金融租賃的特色，可以幫助航運上下游企業(yè)在綠色轉(zhuǎn)型中優(yōu)化總體杠桿、緩解資金壓力、加強資產(chǎn)管理。
今年7月，中遠海運特運總訂單金額近40億元的6艘7500車LNG雙燃料動力汽車船陸續(xù)開始交付。項目是交銀金租整合中資航企、中資船廠、船級社等多方資源，發(fā)揮金融租賃“融資+融物”優(yōu)勢，實現(xiàn)高端船舶制造與航運物流需求對接，助力航運產(chǎn)業(yè)鏈及汽車產(chǎn)業(yè)鏈實現(xiàn)“雙碳”目標。
“當前，金融租賃公司通過研究船舶租賃租金費率與碳排放量相掛鉤等各類綠色金融租賃產(chǎn)品，布局新型綠色船舶，大型LNG運輸船及各類綠色動力運輸船舶租賃業(yè)務發(fā)展較快。”徐斌表示，在負債端，金融租賃行業(yè)探索與可持續(xù)發(fā)展指標掛鉤的船舶項目融資、綠色銀團貸款、綠色債券等融資模式，助力航運業(yè)向綠色化轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展。
徐斌介紹，在政策指引下，近年來，交銀金租開展了金融租賃公司首筆可持續(xù)發(fā)展指標掛鉤的船舶融資貸款，總金額2億美元；發(fā)行9.5億美元符合中歐《可持續(xù)金融共同分類目錄》標準的境外綠色債券，超額認購4.81倍；為卡塔爾出口我國天然氣項目訂造3艘17萬立方新一代超大型綠色環(huán)保LNG運輸船舶，總訂單金額近50億元……
數(shù)據(jù)顯示，截至今年三季度末，交銀金租航運資產(chǎn)余額近1500億元，累計在國內(nèi)船廠下單超850億元，合作船型覆蓋大型LNG氣體船等多類高附加值新型出口船型。公司綠色船型新增投放金額超170億元。
夯實美麗中國“綠色”底色
今年7月，人民銀行、金融監(jiān)管總局、證監(jiān)會、外匯局、天津市政府聯(lián)合發(fā)布的《關于金融支持天津高質(zhì)量發(fā)展的意見》提出，支持在天津東疆綜合保稅區(qū)建設綠色租賃高質(zhì)量發(fā)展區(qū)，率先開展綠色租賃標準試點和應用示范。
當前，憑借“融資+融物”雙重屬性，金融租賃在推動綠色低碳發(fā)展上潛力大。近年來，各地以風電、光伏、儲能、氫能為代表的新能源產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展，已成為金融租賃公司競相布局的熱點賽道。
“近年來，我們重點布局‘風光儲氫’等領域，加快在新模式、新客群的推動和孵化，結合市場發(fā)展和客戶的全生命周期需求場景，強化分布式光伏、儲能和氫能等新能源細分領域研究，優(yōu)化綠色租賃產(chǎn)品體系，迭代‘優(yōu)能租1+N’產(chǎn)品模式，通過與核心企業(yè)合作，有力助力小微企業(yè)降本增效。”徐斌說，交銀金租聚焦儲能產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級，探索獨立儲能、共享儲能和用戶側(cè)儲能等重點場景，發(fā)揮直租業(yè)務對新建項目的資金支持優(yōu)勢，提升自身綠色金融服務能力。
除了新能源領域，目前，我國高新技術、裝備制造、集成電路等新興產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展，持續(xù)推進的新一輪大規(guī)模設備更新和消費品以舊換新也為綠色租賃發(fā)展提供了廣闊的市場空間。
業(yè)內(nèi)人士表示，發(fā)展綠色融資租賃是金融服務實體經(jīng)濟、綠色低碳轉(zhuǎn)型的重要路徑。金融租賃公司應探索支持與大型設備、大飛機、新能源船舶、首臺（套）設備、重大技術裝備、集成電路設備等設備類資產(chǎn)制造和使用相適配的業(yè)務模式，提升行業(yè)服務傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)改造升級、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和先進制造業(yè)的能力和水平。
“未來，我們將持續(xù)專注綠色租賃，做好‘綠色金融’大文章，加大對綠色產(chǎn)業(yè)的支持力度和探索創(chuàng)新融資模式，為加快人與自然和諧共生的美麗中國建設貢獻力量。”徐斌說。