本報(bào)記者 李 冰
日前，支付寶安全中心發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)非法買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)等違法違規(guī)行為治理的公告》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《公告》)，超4萬(wàn)個(gè)違規(guī)賬號(hào)被處理。
《公告》稱(chēng)，近期關(guān)注到有不法分子通過(guò)倒賣(mài)、租賃用戶(hù)支付賬戶(hù)，進(jìn)行跑分收款、欺詐、洗錢(qián)、刷單等違法行為，對(duì)于此類(lèi)違法違規(guī)行為始終保持零容忍的態(tài)度。其公布數(shù)據(jù)顯示，截至2022年6月份，已對(duì)31489個(gè)涉及租售個(gè)人賬號(hào)的賬戶(hù)進(jìn)行了實(shí)名降級(jí)等處理；對(duì)15634個(gè)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的賬號(hào)，進(jìn)行了限制支付功能等處理；累計(jì)超4萬(wàn)個(gè)違規(guī)賬號(hào)被處理。
記者了解到，存在以下三種行為的支付寶賬號(hào)或?qū)⒈恢卫怼Ｒ皇菍?duì)涉嫌違規(guī)違禁、跑分洗錢(qián)、涉詐涉賭等行為的賬號(hào)做限制收款處理；二是對(duì)疑似被出租轉(zhuǎn)賣(mài)的賬號(hào)依法降級(jí)其實(shí)名認(rèn)證狀態(tài)；三是對(duì)違規(guī)套利賬號(hào)，惡意注冊(cè)賬號(hào)實(shí)行凍結(jié)賬戶(hù)及永久凍結(jié)賬戶(hù)處罰。
支付寶方面表示，未來(lái)支付寶安全中心將持續(xù)優(yōu)化升級(jí)風(fēng)控追查能力和追贓挽損技術(shù)，強(qiáng)化技術(shù)反制。
博通咨詢(xún)金融業(yè)資深分析師王蓬博對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示：“網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)也是非常重要的個(gè)人信息，且極容易被用戶(hù)忽視其安全性。用戶(hù)應(yīng)規(guī)范使用自己的個(gè)人賬戶(hù)，不要輕易與不明賬戶(hù)進(jìn)行交易，也不要進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)刷單、跑分等涉嫌違法行為，這些行為很可能會(huì)被違法洗錢(qián)等不法分子利用，進(jìn)行非法交易。”
記者梳理發(fā)現(xiàn)，此前支付寶和微信支付均曾多次發(fā)布對(duì)違規(guī)賬號(hào)的治理情況，且有升級(jí)趨勢(shì)。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)，支付寶、微信支付已共計(jì)處理違規(guī)賬號(hào)超40萬(wàn)個(gè)。
具體來(lái)看，4月13日，微信安全中心發(fā)布公告稱(chēng)，對(duì)75369個(gè)確認(rèn)組織、參與刷單的賬號(hào)進(jìn)行了限制登錄、限制使用功能等處理；對(duì)18102個(gè)發(fā)布“黑五類(lèi)”惡意營(yíng)銷(xiāo)信息的賬號(hào)進(jìn)行了限制使用功能等處理；3月份微信方面發(fā)布《嚴(yán)厲打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙行為的公告》中顯示，自2022年1月份至3月份之間，共計(jì)對(duì)超過(guò)10萬(wàn)個(gè)確認(rèn)存在欺詐行為的賬號(hào)進(jìn)行了階梯式處理，對(duì)3萬(wàn)多個(gè)確認(rèn)存在欺詐行為的微信群進(jìn)行了封群處理；6月13日，微信安全中心發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)平臺(tái)違法違規(guī)行為深度治理的公告》稱(chēng)，對(duì)于多次違規(guī)及情節(jié)嚴(yán)重的違規(guī)者將加重處罰等。
微信支付告訴《證券日?qǐng)?bào)》記者，“針對(duì)網(wǎng)絡(luò)詐騙、刷單、賬號(hào)違規(guī)及青少年保護(hù)等問(wèn)題，微信支付將持續(xù)按照監(jiān)管要求，分行業(yè)、分類(lèi)目進(jìn)行定期巡檢。”
而此前4月份，支付寶發(fā)布《關(guān)于持續(xù)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、租售賬號(hào)等違規(guī)行為的公告》，在核實(shí)相關(guān)賬號(hào)行為后共處置69375個(gè)涉及租售個(gè)人賬號(hào)、輔助他人解封違規(guī)賬號(hào)、參與“跑分”的賬號(hào)；處置13156個(gè)實(shí)施電信詐騙的賬號(hào)；處置82917個(gè)組織網(wǎng)絡(luò)賭博的賬號(hào)；處置1189個(gè)從事虛擬幣交易的賬號(hào)；處置1808個(gè)發(fā)布惡意營(yíng)銷(xiāo)等違規(guī)內(nèi)容的賬號(hào)。
事實(shí)上，銀行對(duì)個(gè)人賬戶(hù)管理的力度也不斷加強(qiáng)，從出手清理“睡眠賬戶(hù)”到開(kāi)始清理“一人超量賬戶(hù)”，后升級(jí)至將余額低于10元的銀行卡納入睡眠賬戶(hù)等。
易觀(guān)分析金融行業(yè)高級(jí)分析師蘇筱芮對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，“銀行機(jī)構(gòu)持續(xù)響應(yīng)監(jiān)管精神，已開(kāi)展了多輪‘?dāng)嗫ㄐ袆?dòng)’，微信、支付寶作為第三方支付機(jī)構(gòu)的龍頭，近年來(lái)也被不法分子通過(guò)采取化整為零的跑分等手段來(lái)轉(zhuǎn)移不法資金。與銀行相比，第三方支付以支付賬戶(hù)/賬號(hào)為基礎(chǔ)，不存在銀行卡這樣的卡片介質(zhì)，因此需要加大對(duì)賬戶(hù)/賬號(hào)的清理整頓?！?/p>
蘇筱芮建議，用戶(hù)需妥善保護(hù)好自己的個(gè)人信息，不輕易填寫(xiě)可疑表單以免泄露個(gè)人隱私，不參與出售、出借賬戶(hù)等行為；并加強(qiáng)自身風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，對(duì)不經(jīng)常使用的賬號(hào)定期登陸檢查或及時(shí)注銷(xiāo)。（證券日?qǐng)?bào)）