人民網(wǎng)北京10月2日電 （記者杜燕飛）金融監(jiān)管總局日前制定發(fā)布了《關(guān)于部分非銀機(jī)構(gòu)差異化適用公司治理等相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》），推動(dòng)構(gòu)建非銀行金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“非銀機(jī)構(gòu)”）差異化監(jiān)管制度體系，強(qiáng)化金融監(jiān)管的針對(duì)性和有效性。

“由于非銀機(jī)構(gòu)在功能定位、業(yè)務(wù)模式、風(fēng)險(xiǎn)外溢性等方面與商業(yè)銀行有較大差異，目前已出臺(tái)的公司治理、資本管理等監(jiān)管法規(guī)制度中均規(guī)定非銀機(jī)構(gòu)參照?qǐng)?zhí)行，但未明確執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)。”金融監(jiān)督管理總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人說。

基于此，《通知》明確非銀機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)，按照監(jiān)管規(guī)定要求建立健全組織機(jī)構(gòu)、完善關(guān)聯(lián)交易管理機(jī)制、持續(xù)增強(qiáng)資本管理能力、提升內(nèi)部管理水平、著力健全風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制。在此基礎(chǔ)上，結(jié)合金融租賃公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、消費(fèi)金融公司、汽車金融公司和貨幣經(jīng)紀(jì)公司等五類非銀機(jī)構(gòu)實(shí)際情況，對(duì)適用公司治理、關(guān)聯(lián)交易和資本管理等現(xiàn)行規(guī)定作出適當(dāng)調(diào)整。

“與商業(yè)銀行股權(quán)相對(duì)分散不同，非銀機(jī)構(gòu)股東數(shù)量相對(duì)較少，股權(quán)較為集中，很多非銀機(jī)構(gòu)的第一大股東持股比例高于50%，股東數(shù)量不到5名，實(shí)踐中很難做到由不同股東分別提名董事、監(jiān)事。非銀機(jī)構(gòu)也不直接吸收公眾存款，主要經(jīng)營(yíng)融資租賃、消費(fèi)金融、汽車金融、貨幣經(jīng)紀(jì)等特定領(lǐng)域或聚焦服務(wù)企業(yè)集團(tuán)成員單位，風(fēng)險(xiǎn)外溢性相對(duì)較小。”上述負(fù)責(zé)人表示，《通知》在充分保障中小股東合法權(quán)益的基礎(chǔ)上，允許非銀機(jī)構(gòu)結(jié)合實(shí)際、建立簡(jiǎn)單有效的公司治理機(jī)制，這也有助于降低公司治理成本，提高運(yùn)營(yíng)效率。

為確保不因差異化適用而放松監(jiān)管尺度和管理要求，《通知》明確，非銀機(jī)構(gòu)必須遵守國(guó)家法律法規(guī)以及《通知》未作出差異化安排的其他監(jiān)管法規(guī)規(guī)定，通過適當(dāng)方式和措施建立有效的內(nèi)部監(jiān)督制衡機(jī)制，切實(shí)保護(hù)中小股東合法權(quán)益，防范一股獨(dú)大、大股東不當(dāng)干預(yù)等風(fēng)險(xiǎn)。

業(yè)內(nèi)人士表示，《通知》的出臺(tái)，有利于提升精細(xì)化、差異化監(jiān)管水平，也有助于非銀機(jī)構(gòu)提高運(yùn)營(yíng)效率，發(fā)揮各具特色的金融功能，提升服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展的能力和水平。

“下一步，金融監(jiān)管總局將加強(qiáng)監(jiān)管引領(lǐng)，及時(shí)評(píng)估監(jiān)管要求調(diào)整適用情況，對(duì)監(jiān)管要求落實(shí)不到位、理解不當(dāng)、執(zhí)行走偏等問題予以糾正。”上述負(fù)責(zé)人說，根據(jù)非銀機(jī)構(gòu)自身性質(zhì)、功能定位、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)模式等特點(diǎn)，持續(xù)完善非銀機(jī)構(gòu)監(jiān)管法規(guī)制度體系。