本次行動旨在全面掌握當前我市非法集資風險情況，及早發現非法集資線索，消除非法集資風險隱患，有效遏制和打擊非法集資違法犯罪活動，切實維護經濟社會秩序穩定。風險排查將本著“屬地管理”和“行業管理”的原則，按照條塊結合、以塊為主的方式，通過開展社會排查、行業排查、互聯網排查、現場檢查、大額及可疑資金交易排查、約談相關企事業單位工作人員、聘請會計事務所等專業中介機構協助排查等多種形式進行。重點排查7大領域：非融資性擔保公司、投融資性中介等企業；民辦院校、技工學校、職業培訓學校等民辦教育機構；典當、拍賣、融資及非融資租賃等密集型行業企業；擔保、小額貸款、投資咨詢、保險代理、房地產開發企業、基建公司、房地產中介及第三方理財等信用中介機構；各類涉農企業，涉農互助合作組織、農民專業合作社、養老機構、私募基金等組織；第三方支付、網絡借貸平臺等新型網絡金融行業企業；非法集資活動高發地區戶籍人員在商洛注冊登記的高風險行業企業、外地高風險行業企業在商洛所設分支機構。排查內容重點涉及5個方面：即未按規定進行企業登記、備案、出資、資金托管，無辦公場所、無辦公人員或注冊登記不符，違規設立和使用賬外賬戶；違規、超范圍開展吸收和發放資金業務；未經批準發行、轉讓股權、股票、基金及其他理財產品；以種植蔬菜為名義進行非法集資，以為農民提供糧食存儲、銷售和兌換服務等名義設立“糧食銀行”而向售糧農戶和其他社會人員進行非法集資；以傳單、報刊雜志、廣播電視、網絡媒體及手機短信等方式發布涉嫌非法集資廣告資訊等。

　　為確保此項工作取得實效，市政府明確了各縣區政府、商丹園區管委會以及市發改委（糧食局）、市教育局、市公安局、市金融辦等11個市級相關部門的職責分工和工作任務。在風險排查過程中，對群眾舉報的有關線索和新發案件，各地將及時介入調查，力爭把非法集資活動消滅在萌芽狀態。對排查出的風險線索予以分類處置，對涉嫌非法集資犯罪的，依法嚴厲打擊。同時，要求各縣區各有關部門密切注意維護行業和地區的穩定，避免因排查方式不當而誘發不穩定問題。